迟到了吗?如何申请免税延期

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今天是大多数美国人提交联邦所得税申报单的大日子。(各州的税收也是如此,除了少数几个较晚申报的州,或者根本没有所得税。)但如果你的税还没有准备好,也不会在午夜之前准备好,你还有一个选择:申请延期。这意味着你可以在10月15日之前提交申请。

只需知道,延期也必须在2024年4月15日午夜之前提交。如果不是,你就有麻烦了。

这么做的理由有很多。也许你没有准备好所有的表格。也许你被生活淹没了。也许税收和生活只是很复杂。也许你只是现在没有钱交税。也许以上都是。

幸运的是,申请延期很容易。如果你这样做了,你就有额外的六个月的时间来振作起来并提交文件(但有一些警告)。

如何使用税务软件申请延期

如果你已经在使用纳税申报单软件,申请延期是内置的。

例如,在桌面上的Intuit TurboTax中,在底部的左侧导航中,您将看到文件扩展名。就像它会带你经历一次“面试”一样,去收集你的纳税申报单信息,它也会同样地收集你申请延期所需的信息。其中一些信息可能来自于估计你从2023年开始的纳税义务;为此,Intuit还提供了一个名为TaxCaster的计算器。

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其他顶级的纳税申报软件也有申请延期的选项。例如,使用H&R块,即使你开始填写报税表,你也应该有一个扩展选项卡可见。FreetaxUSA可以让你直接跳转到免费的延期申请(但你仍然需要建立一个账户)。

美国国税局还列出了与其合作的所有税务软件合作伙伴–如FreetaxUSA、TaxAct、TaxSlayer和其他公司–以提供扩展。然而,美国国税局现在也为符合条件的用户提供国税局免费文件,即使你不符合条件,仍然有在线免费文件可填写表格-这包括填写扩展表格。同样,您必须设置一个帐户才能使用它。

如果你不喜欢桌面软件/网站,美国国税局现在提供IRS2Go,这是一款适用于Android和iOS的移动应用程序。这是很好的监控您的退款在哪里。但如果你想让它申请延期,它所做的就是为你提供一种方便的方式来浏览美国国税局的网站,并在一个更小的屏幕上访问自由文件。然而,它确实提供了一种向美国国税局付款的便捷方式,即使是延期也可能需要这样做(见下文)。

如何通过邮寄申请税务延期

如果你有更多的实践经验,你可以自己做表格。毕竟,上面的软件为你做的唯一一件事就是填写一张表格,在本例中,它是IRS Form 4868,也就是“申请自动延长提交美国个人所得税申报单的时间”。你可以从美国国税局的网站上以PDF格式获得。你可以打印它,填好前面的几个盒子,把它贴在一个信封里,然后在午夜之前寄出。(请确保邮戳是4月15日的。一些美国邮政服务办公室今晚一直营业到午夜,但数量不像过去那么多。使用USPS.com位置工具查找离您最近的办公室,该办公室将继续开放。)

你大概也可以在邮局找到4868表格。

支付挂号信或挂号信的额外费用。如果它丢失了,你就没有证据证明你按时提交了。这就是为什么保持文件电子化更明智的原因,这样你就可以立即确认它发生了。

税收延期的例外和处罚

你知道谁不需要申请延期吗?人们政府欠退款。话虽如此,不要忘记最终提交申请,否则你可能会没收这笔钱(你有三年的时间)。

如果你因工作或服兵役而居住在海外,你还可以多申请几个月–在这种情况下,你可以在6月份之前提交申请。如果你在战区,你在回国之前不必提交文件,从那以后你有180天的时间。

申请延期要罚款吗?本质上不是,但有一件事不能原谅你,那就是按时纳税。是的,即使你申请不按时报税,你仍然需要按时支付高达90%的欠款。不这样做的滞纳金可能会堆积起来:如果你不提交报税表,每月的滞纳金将相当于任何未缴税款的0.5%,最高可达欠款总额的25%。因此,等到10月份并不总是值得的–你可能只是在等待在欠下的基础上支付六个月的滞纳金。

对没有申报的罚款更糟,每月足足占你未缴税款的5%(而不是0.5%),最高可达25%。这就是为什么延期对你有很大帮助,即使你现在没有钱支付。但如果你在延期后不提交申请,你可能会在10月15日再次受到未能提交申请的处罚。

如果您估计了您的欠款,您可以在通过IRS Direct Pay提交延期的当天付款。当然,上面的税务软件也会帮助你支付估计额。罚款和利息只有在欠美国国税局的余额-如正确提交的纳税申报单上所述-被全额支付后才会停止。

记住,你有权在支付一分钱之前向美国国税局提出上诉。这都是美国纳税人权利法案的一部分。

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编译:盼盼云笔记

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